內外勾結

　　2010年3月在上海市第二中級人民法院審理了該案。

　　各大股份制銀行上海分行接到了銀監局的庭審旁聽通知，要求各行相關人員旁聽上海市第二中級人民法院對09年某股份制銀行上海分行企業客戶資金被騙案庭審。

　　審理結果表明除卻印鑒卡管理疏忽之外，銀行內部人員的確與外部人員相互勾結，利用銀行流程漏洞，盜取企業資金。

　　據熟悉案情的相關人士透露，在本案中，該銀行客戶經理與犯罪嫌疑人A互相勾結，通過資金掮客以高息誘騙企業至該銀行開戶。3月9日，銀行客戶經理與犯罪嫌疑人A指派社會人員B陪同企業財務人員到銀行辦理開戶手續。

　　當時因缺少法人授權書而無法辦理開戶，柜面人員對營業執照、法人代碼證等原件進行了復印，其復印件留存銀行。此時客戶經理將企業財務人員調離柜面，開戶柜員就將整套開戶材料交給了該名銀行客戶經理。隨后客戶經理就將整套資料交給了犯罪嫌疑人B，而B某利用企業預留印鑒卡刻制了企業公章、法人章等印鑒，重新制作了印鑒卡并將其與企業原印鑒卡進行了調換。

　　次日，B某冒充企業財務人員，伙同客戶經理來補交法人委托書，辦理開戶。因B某第一次陪同企業財務人員來辦理過開戶，柜員確信其為企業人員，雖核實其身份證件后發現與授權委托書不符，仍然為其辦理了開戶。

　　3月11日銀行完成開戶處理，同時犯罪嫌疑人購買了支票，本票等空白憑證。

　　之后犯罪嫌疑人A某再指派B某利用偷換的印鑒騙劃企業資金。在短短三日之內盜走企業資金2751萬元。

　　相關涉案人員已因涉嫌票據詐騙罪被起訴，目前案件正在審理當中。